L'ajustement symétrique de l'exigence standard de capital pour actions, calibrée conformément à l'article 154, § 4, qui couvre le risque découlant des variations du cours des actions est fonction du niveau actuel d'un indice approprié du cours des actions et de la moyenne pondérée de cet indice.

Si l'on s'en remet au seul conseil d'administration de la banque pour prendre les décisions en la matière, les stimulants, les incitants et le système de rémunération pencheront trop en faveur de la prise de risques étendue.

7° risque : la moyenne pondérée des risques récurrents et ponctuels où :

Ce risque est évalué à l'aide de deux aspects, à savoir la « Gravité des lésions » et les « Risques de lésion ».

Ce n'est que si le montant était de 21,6 milliards d'euros que tous les risques théoriquement concevables cités ci‐dessus seraient couverts, de telle façon que les crédits des banques du groupe aux sociétés de services immobiliers, qui ont été accordés et utilisés également en raison des risques résultant des garanties de location, de rénovation et des autres risques, ne jouent aucun rôle dans le calcul des coefficients de fonds propres des banques et du groupe parce qu'ils ont une pondération de 0 % dans le calcul et qu'ils ne sont donc pas comptés ni imputés sur les limites fixées pour les gros crédits.

Les risques de ces deux catégories doivent être pondérés de façon à identifier les risques majeurs pour lesquels un contrôle dès le passage à la frontière extérieure s'impose.