Nous avons toujours plusieurs institutions, comme les coopératives de crédit, une compagnie de fiducie extrêmement puissante et très concurrentielle, et plusieurs institutions non bancaires—des compagnies comme Newcourt, GE Capital etc.—qui viennent l'enrichir.

Si nous faisons en sorte que les dispositions soient avantageuses pour les nouvelles banques—et peut-être aussi pour les caisses de crédit et les compagnies de fiducie—peut-être pourront-elles augmenter et améliorer l'accès au capital dans les petites villes sans compromettre le statut des banques à charte.

6 (1) La présente loi s’applique à toutes les personnes morales constituées par une loi fédérale, ou en vertu d’une telle loi, ou par une loi de l’ancienne province du Canada, ou de la province de la Nouvelle-Écosse, du Nouveau-Brunswick, de la Colombie-Britannique, de l’Île-du-Prince-Édouard ou de Terre-Neuve, ou en vertu d’une telle loi, et dont la constitution et les opérations sont sous l’autorité législative fédérale, et aussi aux banques constituées en personnes morales, aux banques étrangères autorisées, aux caisses d’épargne, aux sociétés de fiducie, aux compagnies d’assurance, aux sociétés de prêt qui ont des pouvoirs d’emprunt, ...[+++] aux sociétés de construction qui ont un capital social et aux compagnies de commerce constituées en personnes morales et faisant affaires au Canada, quel que soit l’endroit où elles ont été constituées et qui sont :

Les banques ne rivalisent pas seulement entre elles pour obtenir la clientèle des petites entreprises, mais également avec les coopératives de crédit, les caisses populaires, les compagnies de fiducie, les organismes de prêts du gouvernement ainsi que de nouveaux intervenants tels que Newcourt Credit, GE Capital et autres sociétés de crédit-bail.