Depuis 1988, lorsque nous avons amorcé notre stratégie actuelle, le taux d'intérêt moyen offert pour les nouveaux comptes de cartes de crédit aux États-Unis a chuté, passant de plus de 19 p. 100 à moins de 10 p. 100, en grande partie à cause des pressions concurrentielles exercées par Capital One et quelques autres émetteurs de cartes qui ont commencé à offrir un meilleur taux à la majorité des consommateurs.
From 1988, when we embarked on our current strategy, the average interest rate offered on new account solicitations for credit cards in the U.S. has fallen from over 19 per cent to less than 10 per cent, in large part due to the competitive pressure brought to bear by Capital One and several other credit card issuers who began offering better pricing to the majority of U.S. consumers.
